Способы телефонного мошенничества и защита от него

Какими бывают схемы телефонного мошенничества?

Жертвой мошенников может стать любой человек вне зависимости от своего социального статуса и финансового благополучия. Существует очень большое количество видов телефонного мошенничества. Об основных из них рассказали в пресс-службе УМВД России по Ульяновской области.

Случай с родственником

Мошенник представляется родственником или знакомым и сообщает, что задержан полицией за совершение преступления (совершение ДТП, хранение оружия или наркотиков, нанесение тяжких телесных повреждений).

Далее в разговор вступает якобы сотрудник полиции. Он сообщает, что уже не раз помогал людям таким образом. Но если раньше деньги привозили непосредственно ему, то сейчас так делать нельзя, так как он боится потерять погоны. Деньги необходимо привезти в определенное место или передать какому-либо человеку. Называется цена решения вопроса.

Звонящий может находиться как в исправительно-трудовом учреждении, так и на свободе, но всегда имеет одного или нескольких сообщников.

Если абонент согласился привезти деньги, то ему называют адрес, куда он должен приехать. По приезду в данный адрес ему сообщают еще один адрес, но при этом он уже попадает под наблюдение сообщников преступника. .

После того как гражданин оставляет деньги в указанном месте или кому-то их передает, ему сообщают, где он может увидеть своего родственника или знакомого.

Розыгрыш призов

Расскажем на примере случаев в Ульяновской области. На мобильный телефон абонента звонит якобы ведущий популярной радиостанции и поздравляет с крупным выигрышем в лотерее, организованной радиостанцией и оператором мобильной связи. Чтобы получить приз, необходимо в течение минуты дозвониться на радиостанцию.

Перезвонившему абоненту отвечает сотрудник «призового отдела» и подробно объясняет условия игры: просит представиться и назвать год рождения; грамотно убеждает в честности акции (никаких взносов, переигровок и т. д.); спрашивает, может ли абонент активировать на свой номер карты экспресс-оплаты на определенную сумму; объясняет, что в течение часа необходимо подготовить карты экспресс-оплаты любого номинала на указанную сумму и еще раз перезвонить для регистрации и присвоения персонального номера победителя, сообщает номер; поясняет порядок последующих действий для получения приза: в определенное время такого-то числа абоненту необходимо с паспортом, мобильным телефоном и присвоенным персональным номером прибыть в указанный адрес для оформления радостного события.

Если по каким-то причинам абонент не сможет в течение часа найти экспресс-карты на указанную сумму, то все равно должен позвонить для согласования дальнейших действий. Затем мошенник объясняет порядок активации карт: стереть защитный слой; позвонить в призовой отдел; при переключении на оператора — сообщить свои коды. Оператор их активирует на номер абонента, а призовой отдел контролирует правильность его действий, после чего присваивает ему персональный номер «победителя», с которым гражданин должен ехать за призом. Предложение самостоятельно активировать карты на свой номер и приехать с доказательными документами из сотовой компании не принимается, таковы правила рекламной акции.

Sms с сообщением о выигрыше автомобиля

На телефон абонента сотовой связи приходит обычно ночью sms-сообщение, в котором, что в результате лотереи он выиграл автомобиль. Для уточнения всех деталей потенциальной жертве предлагают посетить определенный сайт и ознакомиться с условиями акции или позвонить по одному из указанных телефонных номеров.

Мошенники сообщают, что для уплаты госпошлины, оформления документов обладателю автомашины нужно перечислить на счет своего мобильного телефона определенную сумму, а затем набрать комбинацию цифр и символов якобы для проверки поступления денег на счет и получения «кода регистрации». Как только жертва завершает указанные манипуляции, счет обнуляется, а мошенники исчезают.

СМС-просьба

Абонент получает на мобильный телефон сообщение «У меня проблемы, позвони по такому-то номеру, если номер недоступен, положи не него определенную сумму и перезвони».

Платный код

Поступает звонок якобы от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя или для улучшения качества связи. Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.

Штрафные санкции оператора

Злоумышленник представляется сотрудником службы технической поддержки оператора мобильной связи и сообщает, что абонент сменил тарифный план, не оповестив оператора (варианты: не внес своевременную оплату, воспользовался услугами роуминга без предупреждения) и ему необходимо оплатить штраф в определенном размере, купив карты экспресс-оплаты и сообщив их коды.

Ошибочный перевод средств

Абоненту поступает смс-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». Сразу после этого поступает звонок и мужчина или женщина сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет и просит вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом».

Предложение получить доступ к смс-переписке и звонкам абонента

Пользователю предлагается изучить содержание смс сообщений и список входящих и исходящих звонков интересующего абонента. Для этого необходимо отправить сообщение стоимостью от 10 до 30 руб. на указанный короткий номер и вписать в предлагаемую форму номер телефона абонента.

Как только пользователь отправляет смс, с его счета списывается сумма гораздо больше той, что была указана мошенниками, а интересующая информация так и не поступает.

Это мошенничество, так как услуга может оказываться только операторами сотовой связи и в установленном законом порядке.

«Разблокирование» банковской карты

На сотовый телефон абонента приходит сообщение о том, что его банковская карта заблокирована. Ему предлагают бесплатно позвонить на определенный номер для получения подробной информации.

Когда владелец карты звонит по указанному телефону, ему сообщают, что на сервере, отвечающем за обслуживание карты, произошел сбой, а затем просят сообщить номер карты и пин-код для ее перерегистрации.

Получив реквизиты пластиковой карты, злоумышленники переводят деньги на свой телефон, а затем снимают их со счета.

Попросили позвонить и украли деньги: в Тюмени появилась новая мошенническая схема — офлайн-мошенничество?

В Тюмени был зафиксирован еще один способ кражи денег у пенсионеров с помощью хитрой схемы. В жилом комплексе «Плеханово» на детской площадке парень и девушка попросили у бабушки, гуляющей с внуком, телефон для звонка. Сделали секундный звонок, сбросили и попросили отправить смс. Через номер 900 были переведены 8 тысяч рублей — максимально возможная сумма.

Как уберечься от телефонных мошенников?

Конечно, фантазия у любителей чужих денег работает отлично. И здесь перечислены далеко не все способы обогащения нечистых на руку граждан. Но какую бы схему ни применяли телефонные мошенники, уберечь себя от их посягательств можно.

Будьте бдительны

В первую очередь, нужно быть очень внимательными и не спешить откровенничать с незнакомыми вам людьми, обращающимися к вам с той или иной просьбой по телефону или просто на улице.

Будьте настороже и проверяйте любую информацию, которую до вас доносят.

Особенно сильно вас должно насторожить любое предложение, требующее от вас какой-либо оплаты за что-нибудь, перевода ваших денег куда-нибудь (пусть даже и незначительной суммы), сообщения ваших персональных данных.

Например, сотрудники правоохранительных органов советуют: если вам поступило предложение от радиостанции заплатить какой-либо взнос, чтобы получить приз, включите радиостанцию и прослушайте её эфир. Скорее всего, вы убедитесь в том, что сотрудники радио либо вообще не проводят никакой лотереи, либо не просят ничего оплачивать.

Если вы получили звонок от якобы близкого родственника с информацией о том, что он попал в неприятную ситуацию, ему грозит возбуждение уголовного дела, он просит вас передать взятку сотруднику правоохранительных органов, начните задавать своему «родственнику» наводящие вопросы, ответы на которые знаете только вы с ним. Можно поступить проще — попросить человека описать себя.

Если вы разговариваете с якобы полицейским, уточните номер отделения полиции доставлен ва родственник. Набрав 02 и узнав номер дежурной части данного отделения полиции, поинтересуйтесь, действительно ли интересующий вас человек находится там, также выясните фамилию сотрудника, занимающегося его делом.

Если вы от растерянности и неожиданности (на то и расчет) не догадались во время телефонного разговора задать все вопросы, перезвонить на мобильный телефон звонившего либо телефон вашего родственника, «попавшего» в беду. Если он отключен, попробуйте позвонить кому-то, кто может знать о его местонахождении (коллеги, друзья, родственники) и уточнить информацию.

Вам может поступить звонок от якобы представителя вашей сотовой компании, который предложит пополнить счет или поменять тариф, но прежде попросит сообщить оператору личный пин-код, перезвонив на определенный номер. Помните, что личный код никому никогда не сообщается.

Если вы получили sms-сообщение на мобильный телефон от якобы знакомых с просьбой положить на их счет деньги, перезвоните по указанному номеру и выясните личность отправившего sms.

На мобильный телефон может придти sms-сообщение с предложением оградить вас от СПАМ-рассылки, либо принять участие в акции. В сообщении предлагается отправить «бесплатное» sms, состоящее из набора цифр, на один из коротких номеров, а затем перейти по ссылке, для удаления своего имени из списка. В результате этих манипуляций вы потеряете небольшую сумму денег, но СПАМ получать все равно будете.

SMS-сообщения могут быть очень разными. Поэтому всегда не спешить выполнить то, о чем вас просят. Остановите себя, подумайте! Лучше позвоните оператору связи, узнайте, какая сумма спишется с вашего счета при отправке sms или звонке на указанный номер, затем сообщите о пришедшей на ваш телефон информации. Оператор определит того, кто отправляет эти sms и заблокирует его аккаунт.

Не торопитесь сообщать реквизиты вашей пластиковой карты!

Ни одна организация, включая банк, не вправе требовать эти данные! Чтобы проверить информацию о блокировании карты, нужно позвонить в клиентскую службу поддержки банка (он указан на карте или на официальном сайте банка).

Как проверить телефонный номер на мошенничество?

Самое простое правило — не отвечать на телефонные звонки с незнакомых номеров

Но что делать, если Вы по роду Вашей работы должны это делать? Например, Вам может позвонить клиент, номера которого Вы не знаете. Или Вы журналист и номер Вашего телефона опубликован на сайте Вашего издания, для того чтобы люди, которые могут быть источниками важной информации, могли до Вас дозвониться.

Для начала, возьмите себе за правило, не говорить, отвечая на звонок, слов «Да». Есть другие варианты — «Слушаю Вас», например.

Часто случается такое: поступает вызов с неизвестного номера и сбрасывается. делается это в расчете на то, что вы перезвоните.

Вот вам совет не перезванивайте вообще или не перезванивайте сразу. Найдите информацию об абоненте.

Расскажем о способах проверки номеров телефона через интернет.

Сайты с базами мошенников

Самый простой способ проверить настороживший вас номер телефона — зайти на специальный сайт с базами мошенников. Там люди обычно сообщают о номерах телефонов мошенников, которые звонили им и пытались получить деньги.

Один из них — neberitrubku.ru. На главной странице сайта нужно ввести номер телефона потенциального мошенника. Если он есть в базе, откроется раздел с номером, где пользователи оставляют свои отзывы: кто звонил с этого номера телефона, какие услуги предлагал и т. д. Любой желающий может оставить собственную рецензию.

Еще один сайт — zvonili.com. На странице с результатом вашего поиска отображается страна оператора. Есть отзывы людей. Они описывают, что происходило, когда они брали трубку (абонент сбрасывает вызов после нескольких гудков, злоумышленники предлагают принять участие в беспроигрышной лотерее, мошенники говорят о том, что вы стали победителем в конкурсе и вам нужно срочно забрать свой приз, звонящий представляется сотрудником службы безопасности банка и просит предоставить информацию о кредитной или дебетовой карте).

Мобильные приложения

Также определить, кто вам звонил, можно с помощью мобильных приложений. Они также заблокируют нежелательные звонки.

Такие программы-определители доступны в Google Play бесплатно. Можно купить подписку или Premum-версию, чтобы открыть доступ к дополнительным функциям.

Вот список таких приложений: определитель номера от Яндекса, TrueCaller, Who Calls, NumBuster, GetContact, CallApp.

Мессенджеры для смартфонов

Проверить номер телефона можно через любой мессенджер для смартфона: WhatsApp, Viber, Telegram.

Рассмотрим на примере WhatsApp. Запустите приложение на телефоне и нажмите на кнопку «Новый чат», которая находится в правом верхнем углу. Откроется список контактов, с которыми можно начать общение.

Нажмите «Новый контакт» и добавьте номер телефон, который хотите проверить. Да, контакт будет добавлен в телефонную книгу смартфона, и это не очень удобно. Если человек, который звонил с неизвестного номера, пользуется мессенджером, то он появится в разделе «Чаты» в WhatsApp. Здесь можно посмотреть аватарку пользователя и описание профиля. Если вам нужна подробная информация об абоненте, напишите ему личное сообщение.

Аналогичным образом выполняется проверка номеров в других популярных мессенджерах.

Поиск ВКонтакте

Проверить номер телефона и получить больше информации о его владельце можно в социальной сети ВКонтакте. Для этого необходимо зайти на личную страницу и перейти в раздел «Поиск друзей», который находится во вкладке «Друзья». В строке поиска нужно указать номер телефона. Если алгоритм найдет совпадения по базе пользователей, человек появится в результатах поиска. Во ВКонтакте можно узнать имя, фамилию, род деятельности и город проживания человека, которому принадлежит указанный номер. Обязательное условие для проверки номера — он должен быть указан в профиле пользователя социальной сети.

Существует расширенный метод проверки номеров через ВК. Для этого необходимо воспользоваться поисковыми системами Google или Яндекс. В строке поиска введите следующее — site: vk.com [номер телефона]. В выдаче отобразится ссылка на профиль человека или сообщество во ВКонтакте. Номер телефона может принадлежать компании или бренду, который указал свои контактные данные в описании группы.

Поисковые системы

Проверить телефон, с которого поступил звонок, можно в поисковых системах Google или Яндекс. Для этого введите номер в поисковой строке. В результатах выдачи отобразятся ссылки на различные интернет-ресурсы: форумы, базы мошенников, обсуждения в социальных сетях, сайты компаний. Поисковые системы находят площадки, в которых есть упоминания указанного номера.

Базы номеров

Последний способ проверки номера — поиск в специальной базе. Этот метод платный. Чтобы воспользоваться поиском по базе номеров, необходимо приобрести к ней доступ. Обычно на таких платформах цена за один номер начинается от 10 копеек. В базах указана следующая информация об абоненте: имя, фамилия, возраст, пол, оператор, город. Базы номеров обновляются каждый день, но гарантировать полноту информации они не могут.

Откуда у преступников ваши телефоны?

Телефонные базы и личные данные клиентов легко копируются и продаются работниками салонов сотовой связи. Это тоже не новость, а общеизвестный факт. Мошенники легко получают к ним доступ.

Что делать, если вас обманули телефонные мошенники?

По закону банки обязаны вернуть клиенту незаконно списанные средства, если не докажут, что клиент сам нарушил правила использования карты. Это регулируется п. 15 ст. 9 закона «О национальной платежной системе».

Поэтому важно помнить, что финансовый обман легче предупредить, чем раскрыть: не записывайте пин-коды в телефон, не пишите их на обороте карты, не сообщайте никому пароли и CVV-коды.

Чем поможет служба безопасности банков?

Если вы стали жертвой мошенников, то важно действовать быстро.

Позвоните в банк, сообщите о проблеме и заблокируйте карту. Попробуйте отменить транзакцию в личном кабинете банка или в мобильном приложении. Запросите подробную выписку со счёта, где будет указано, куда переведены деньги.

На сайте госуслуг поясняют «Если вы лично раскрыли мошеннику конфиденциальную информацию — например, дали пин-код от карты или сказали CVV-код — банк не обязан возвращать деньги. Этот платёж считается добровольным, банк не имеет права отменять его и списывать деньги со счёта получателя. Банки не вмешиваются в договорные отношения клиентов, все претензии между плательщиком и получателям решаются без участия банка».

Если банк отказывается решать ваш вопрос, попросите письменный отказ с указанием причин и напишите жалобу на сайте Банка России. Напишите жалобу.

Если вы потеряли телефон, то позвоните в банк и заблокируйте карты. Через мобильного оператора заблокируйте сим-карты. Замените сим-карту и затем через банк замените привязанный к карте номер

Заявление в полицию

Кража денег — уголовное преступление, и им должна заниматься полиция. Оставить заявление можно по телефону горячей линии МВД 8-800-222-74-47, в отделении полиции по месту жительства, на сайте МВД.

Как подать заявление в отделение полиции?

Как рассказали в Главном следственном управлении ГУ МВД России по Ставропольскому краю, нужно прийти в отделение полиции с паспортом и сообщить дежурному о факте мошенничества. Он вас направит к сотруднику, который будет заниматься этим делом.

Специалист поможет вам написать заявление правильно — в соответствии с нужной формой и с правильным содержанием. Вам будут заданы наводящие вопросы, что поможет отразить в заявление информацию наиболее полно.

Если сотрудник полиции отказывается принимать заявление, то вы можете написать жалобу в вышестоящий орган или на имя руководителя этого сотрудника.

Если Вы подали заявление через Интернет, вам всё-равно придется посетить отделение полиции для выявления деталей.

Как подать заявление через Интернет?

Онлайн-способ — это удобно и быстро. Но есть и свои минусы.

Во-первых, нужна обязательная регистрация на портале Государственных услуг. Если ее нет, то нужно потратить время на регистрацию.

Кроме того, когда вы лично отдаете заявление в руки полицейскому, то получаете квитанцию с датой приема, которая позволяет следить за временем проверки.

Многие жертвы мошенников — люди преклонного возраста, не все пенсионеры «дружат» с компьютерами и Интернетом.

Ну и при самостоятельном заполнении анкеты вы можете упустить что-то важное.

Как подать заявление через Госуслуги?

Если вы зарегистрированный пользователь, нужно зайти под своим аккаунтом на сайт, выбрать раздел «Подать заявление в электронном виде». Откроется список государственных органов. Вам требуется Министерство внутренних дел РФ.

Дальше откроется список услуг. Для написания заявление нужно выбрать «Прием, регистрация и разрешение в территориальных органах МВД России заявлений о происшествиях». Появится анкета, которую необходимо заполнить. Обязательно указываются данные о себе, контакты. Важно очень подробно рассказать о происшествии. После этого вы можете направлять заявление.

Как подать заявление через сайт МВД?

Подать заявление можно и через официальный сайт МВД России.

При подаче заявления выдается код проверки статуса обращения, а после регистрации обращения высылается соответствующее уведомление. Поступившее в электронном виде обращение распечатывается на бумажном носителе, и дальнейшая работа с ним ведется как с письменным заявлением в обычном порядке.

Образец заявление в полицию по факту мошенничества

В заявлении должны быть отражены следующие сведения:

1. «Шапка» в верхнем правом углу страницы: сведения адресата, куда обращается пострадавший, сведения о самом подателе заявления (Ф.И.О., адрес проживания, контактные данные).
2. Описание случившегося с отображением всех участников, которые присутствовали при преступлении.
3. Прошение. В данном разделе желательна фраза: «… прошу открыть по отношению к названному лицу или группы лиц уголовное делопроизводство по ст. 159 УК РФ „Мошенничество“».
4. Заключение. В конце сообщения податель бумаги должен расписаться с расшифровкой, поставить дату подачи обращения.

Какие документы приложить к заявлению?

Из документов для написания заявления обязателен паспорт гражданина РФ. Также желательно иметь распечатки переписки с мошенником, если она была. Оригинал сообщений в телефоне или на страницах в социальных сетях не удаляйте!. То же самое относится к сообщениям от банка о переводах и запросах. Кроме того, можно приложить расписки, договоры, аудио- и видеозаписи — всё, что оставил мошенник.