Тюменская область привлекает банкротных туристов

Что такое банкротный туризм?

Под банкротным туризмом подразумевается ситуация, при которой должник искусственным образом создает условия для изменения территориальной подсудности дела. Обычно должник формально меняет место регистрации, но фактически продолжает проживать в том же регионе, что и раньше.

Само понятие банкротного туризма появилось в 2019 году после рассмотрения Верховным судом России банкротных дел бизнесменов Феликса Бажанова и Сергея Чака, в обоих случаях должники необоснованно и формально меняли место регистрации, фактически не покидая родного региона.

Ситуацию, при которой должник меняет место регистрации для смены территориальной подсудности, Верховный суд назвал недобросовестным поведением.

Зачем нужен банкротный туризм?

Кандидатуру конкурсного управляющего предлагает тот, кто первым подает заявление о признании должника банкротом, поэтому возможность назначить подконтрольного управляющего необычайно важна, особенно для должника. Через «своего» управляющего должник может искусственно затягивать процесс, контролировать процедуру банкротства и предпринимать различные действия, направленные на сокрытие имущества от кредиторов.

Адвокат Ирина Федорович пояснила, что недобросовестные должники, чаще всего преследуют цель затруднить кредиторам реализовать принадлежащее им прав на получение с должника причитающегося исполнения (например, по уже вступившему решению суда), создают искусственные условия для изменения территориальной подсудности дела о банкротстве посредством формальной смены регистрационного учета, не сопровождаемой фактическим переездом.

В целях выяснения соответствующих обстоятельств судам следует избегать излишнего формализма и в первую очередь оценить факты, свидетельствующие о необычном характере поведения должника при смене регистрационного учета в период инициирования дела о несостоятельности и должник должен доказать, что изменение учетных данных обусловлено объективными причинами и связано с переездом для проживания в другом регионе.

Банкротный туризм в Тюмени

Показательная история с формальной сменой регистрации ради изменения территориальной подсудности произошла в Тюмени с предпринимателем из Санкт-Петербурга Юрием Затворнюком, обанкротить которого помогал один из богатейших людей Тюменской области, учредитель холдинга «Абсолют» и сооучредитель сети магазинов в Тюмени «Тюменская Мясная Лавка» Георгий Алманов.

В 2013 году два предпринимателя из Санкт-Петербурга оформили договор займа: Юрий Затворнюк взял в долг у Романа Самошкина 20 млн рублей под 12% годовых. Затворнюк планировал потратить деньги на приобретение жилья, ремонт и расширение бизнеса. Однако в оговоренный срок деньги Самошкин так и не получил.

Добровольно возвращать займ Затворнюк не стал и в 2017 году Самошкин обратился в суд, чтобы взыскать с должника 20 млн и набежавшие проценты.

Однако Затворнюк отдавать деньги не хотел и подал встречный иск с требованием признать договор займа недействительным, в обоснование указал, что в договоре займа стоит не его подпись.

По ходатайству защиты Затворнюка была проведена комиссионная почерковедческая экспертиза двумя экспертными организациями, которые сошлись во мнении и пришли к единому заключению, что договор займа подписан самим Затворнюком Ю.В.. Однако должника такой исход не устроил, и он обвинил экспертов в предвзятости.

Тем не менее, суд обязал Затворнюка выплатить долги, а на имущество должника, оцененное ориентировочно в 53 млн рублей, был наложен арест.

Вместо белых ночей – горячие источники

С этого момента начинается самое интересное – в разговоре со знакомым, Самошкин узнает о том, что все ограничения, наложенные на собственность Затворнюка сняты, поскольку в отношении него инициирована процедура банкротства в Тюмени.

Узнав о таком повороте событий, Самошкин обратился в полицию с заявлением о мошенничестве, о фиктивной регистрации в г.Тюмень, о фиктивном банкротстве, о фальсификации договора займа между Алмановым и Затворнюком.

В Тюмени Юрий Затворнюк зарегистрировался в квартире своего брата Владимира Затворнюка. При этом бизнесмен настаивал на том, что сменил место жительства из-за высокого уровня тюменской медицины. Однако после длительных разбирательств выяснилось, что Затворнюк не только не менял место жительства, но даже не покидал Санкт-Петербург для оформления регистрации – по данным графологической экспертизы, подпись на регистрационном бланке «выполнена с подражанием» подписи Затворнюка.

Кто банкротил петербуржца?

В Тюмени банкротством Затворнюка занялся Георгий Алманов, в 2018 году его представитель предоставил в суд документы, подтверждающие, что, якобы, в 2013 году Алманов дал в долг Затворнюку 40 млн рублей. С учетом процентов, Алманов требовал взыскать с должника порядка 65 млн рублей. Представитель Затворнюка сразу же согласился с требованиями кредитора, и вскоре была начата процедура банкротства, которая позволила снять арест с имущества должника.

За то время, пока арест на имущество был снят, Затворнюк успел подарить обе свои квартиры (включая ту, на покупку которой и брался займ) своей дочери.

Кроме того, по данным адвоката Самошкина Ирины Федорович, конкурсный управляющий Кравченко М.В., которого Алманов выбрал для ведения банкротства Затворнюка, в нарушение п. 8 ст. 213.9 Закона о банкротстве, не принял меры по выявлению имущества должника и обеспечению его сохранности, фактически, своими действиями управляющий Кравченко помог Затворнюку скрыть от кредиторов свыше двух с половиной млн рублей, что является основанием для привлечения его к административной ответственности и взыскать с него убытки.

Суды

Несмотря на доводы адвоката Ирины Федорович, тюменские суды не сразу заметили в действиях Затворнюка признаки фиктивного банкротства и банкротного туризма. Также оказалось сомнительным бездействие тюменских органов следствия и дознания, к которым неоднократно обращался Роман Самошкин.

По словам Ирины Федорович, тюменские полицейские сначала не давали никаких ответов по заявлению, а потом сообщили, что в действиях Алманова и Затворнюка не обнаружили состава преступления.

По мнению Федорович, отказ тюменских полицейских был необоснованным и незаконным. По материалу проверка вообще не была проведена. Кроме того, весьма странным выглядит тот факт, что стражи порядка даже не опросили Алманова и свидетелей, якобы присутствовавших при передачи денег от Алманова Затворнюку.

Силовики из Санкт-Петербурга подошли к делу ответственнее своих тюменских коллег и выяснили, что, в действительности, Затворнюк не то что не переезжал в Тюмень – он даже не приехал оформить регистрацию, а подпись на бланке регистрации была выполнена чужой рукой.

«УМВД России по Выборгскому району Санкт-Петербурга произвело всестороннюю, полную, объективную проверку изложенных выше фактов: запросили регистрационное дело из г.Тюмень, провели экспертизу подлинности подписи Затворнюка Ю.В., запросили данные по переезду, перемещениям, посещению лечебных учреждений. А что сделали органы Тюмени? Ничего»,рассказала Ирина Федорович

После долгих тяжб в тюменских судах, Арбитражный суд Тюменской области и Восьмой Арбитражный суд в Омске установили, что Затворнюк является банкротным туристом. По решению суда дело было передано по подсудности – в Санкт-Петербург. Затем, Самошкин обратился в Арбитражный суд Ленинградской области с требованием признать договор займа между Алмановым и Затворнюком недействительным.

Судом была назначена экспертиза, которая установила, что договор займа, который Затворнюк и Алманов, якобы, заключили в 2013 году, в действительности был подписан пятью годами позже – в 2018 году. Как раз в то время, когда Самошкин пытался взыскать с Затворнюка долг.

Кроме того, Алманов не смог предоставить в суд доказательства того, что на тот момент у него была возможность выдать столь крупный займ. Также, по данным адвоката Самошкина Ирины Федорович, есть свидетели, подтверждающие, что в 2013 году Затворнюк не мог подписать договор займа, так как на момент подписания находился на рабочем месте в Санкт-Петербурге.

Таким образом, по непонятным причинам, учредитель холдинга «Абсолют» и владелец нескольких автосалонов, сети продуктовых магазинов и мясоперерабатывающего комбината Георгий Алманов, оформив подложный документ и предоставив его в арбитражные суды и суды общей юрисдикции фактически стал соучастником преступления.

После того, как Арбитражный суд Ленинградской области признал сделку между Затворнюком и Алмановым ничтожной, из списка конкурсных кредиторов тюменский бизнесмен был исключен.

Что в итоге?

Адвокат Ирина Федорович, представлявшая интересы кредитора Романа Самошкина, видит основания для возбуждения уголовного дела, поскольку очевидно, что все действия Затворнюка и Алманова носили последовательный характер, начиная с тщательно спланированного преступления, когда были изготовлены подложные документы, а в последствии заведомо подложные договор займа и расписка были переданы в Ленинский районный суд Тюмени, Арбитражный суд Тюменской области и Арбитражный суд Санкт-Петербурга, где Алманов настаивал на своих требованиях, а Затворнюк их безоговорочно подтверждал с целью затруднить Самошкину реализовать принадлежащее ему право на получение с Затворнюка причитающегося долга. По всей вероятности в скором времени, оба предпринимателя будут привлечены к ответственности за покушение на мошенничество в особо крупном размере (ч.4 ст.159 УК РФ).

Сейчас, по окончании четырех лет судебных тяжб, Самошкин получил возможность вернуть свои деньги. Имущество, переписанное Затворнюком на свою дочь было возвращено в конкурсную массу и в скором времени уйдет с торгов.

Можно ли остановить банкротный туризм?

История с банкротством Затворнюка создает впечатление, что в Тюменской области созданы все условия для развития туризма любого рода: солидный бизнесмен оказывает поддержку в осуществлении сомнительной процедуры, а суды и силовики не замечают признаков фиктивности сделки. Но вряд ли Тюменской области нужен туризм подобного рода.

Проблема борьбы с недобросовестным банкротством заключается в том, что в нынешних условиях на кредитора возлагается обязанность доказывать необоснованность переезда должника и его недобросовестное поведение.

Хотя, казалось бы, в современном мире суду и силовикам не составляет труда установить реальное место жительства человека: операторы связи ежеминутно фиксируют местонахождение абонента, все данные о тратах с банковских карт можно запросить у банков, да и данные о переездах есть в распоряжении авиа- и ЖД-компаний.

Кроме того, несмотря на то, что у судов есть право передавать данные о выявленных в ходе рассмотрения дела нарушениях закона в полицию – на практике эта возможность используется достаточно редко, чем весьма активно пользуются недобросовестные граждане.