Предприниматели и бизнес жалуется на драконовские комиссии и незаконные действия банков под предлогом борьбы с отмыванием денежных средств. При этом большая часть подозрительных компаний являются клиентами.
На основании судебной практики в РФ, до 61% заявлений на действия банков по 115 ФЗ были разрешены в пользу предпринимателей и небольших организаций. Зачастую банки злоупотребляют расширенными полномочиями в борьбе с «терроризмом и отмыванием денежных средств». Признаки сомнительных операций изобретательные банки таким образом дописывают из года в год.
На данный момент больше всего на необоснованные блокировки счетов жалуются представители малого и среднего бизнеса. Приостановка работы таких компаний на месяц грозит для них закрытием.
Представители «Новых известий» отмечают, что всё чаще суды признают действия банков в рамках блокировок необоснованными. Это подтверждают межведомственная комиссия ЦБ, и Росфинмониторинг. Предприниматели требуют хотя бы ограничить комиссию при закрытии счета, 10 - 20% это очень много.
За последние 10 лет количество судебных исков между клиентом и банком по 115-ФЗ увеличилось 6 раз! В 2014 на кредитные учреждения пожаловался 141 предприниматель, в 2017 – 843.